Для криптобирж предлагается постепенное внедрение новых нормативов по проверке операций
Директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина, выступая на форуме «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге, отметила новую тенденцию: мошенники всё чаще разрывают платежные цепочки, чтобы запутать след денежных потоков.
Для прерывания цепочек преступники применяют различные инструменты:
- вывод наличных через курьеров;
- оформление кредитов;
- денежные суррогаты;
- криптовалюты.
В схемы иногда вовлекаются и легальные организации: на их счетах незаконные переводы смешиваются с обычными операциями. В таких условиях банкам и другим участникам рынка необходимо перестраивать антифрод-системы для более точного выявления подозрительных транзакций.
Криптовалюты стали отдельной темой обсуждения. Речь идёт о поэтапном внедрении правил для криптобирж и иных игроков рынка, которые должны проверять операции на признаки отмывания средств. Координатор антиотмывочной системы — Росфинмониторинг — рассматривает контроль криптовалютных транзакций как приоритетное направление. Новые подходы должны снизить риски и приблизить практику к международным стандартам.
Также участники форума обсудили развитие государственного модуля Росфинмониторинга «Прозрачный блокчейн». Системная передача данных о криптовалютных операциях, как предполагается, поможет выявлять возможные признаки преступлений и повысит прозрачность информации на рынке. Для проработки спорных вопросов планируют привлекать экспертов в сфере финансовой и кибербезопасности.
